银行理财经理的职业规划方向

2024-04-15 22:45

1. 银行理财经理的职业规划方向

App分为用户端和理财师端,用户端提供基础金融产品的购买服务。和财富一是通过丰富化的金融产品给理财师提供前端储备,保证理财师可以将时间有效投入到客户服务上;二是理财师可以通过对客户专业性的交流宣导来完成个人职业生涯规划。

国内理财师现阶段主要是依附于银行等大型机构,通过指定产品的推介来获得银行百分制收益。在创始人赵红军看来这违背了比较狭义的职业道德:“银行信用基于政府做背书,为机构需求而做推荐容易对客户造成不客观的状态。”

早先充当理财师社会化营销工具的是微博微信,这类工具的首要功能是社交而不是社会化营销。和财富想要基于理财师专业度和个人职业生涯规划来完成有效商业化运作。不做产品推荐而是做知识引导,通过个人营销水平的提升来形成可拓展性体系,从而实现用户留存。

理财师职业生涯规划打造,和财富做双边发力

市面上关于金融产品的诟病之一是信息不对称。平台现阶段目标是利用理财师的营销能力,把原有的推销状态扭转过来,塑造理财师个人品牌。赵红军跟猎云聊到,理财师在平台得到个人增值的一是收入二是时间,在通过专业能力得到公众认可的同时也有更多精力来了解更多产品信息,做更深入的产品研究。

针对理财师构成,平台目前有三阶段规划:第一阶段是针对资源有限的入门级理财师,平台承担社会化营销工具的角色,通过小额客户推荐来获得客源;第二阶段是通过理财师专业度和客户产品的匹配来形成自发调节的理财师竞争机制;第三是优质理财师的客户资源愈发集中。此阶段的痛点是大客户开始多的时候,蛋糕切四块,少一块就少了25%,需要平台助力。

对于风控的考虑有两点:一是团队优选,包括对基础金融资产后续走向进行把控审核。二是不同的产品适合不同的客户,理财师进行建议指导性优选。未来主要活动方向是通过和浙大等高校合作进行理财师培训。

银行理财经理的职业规划方向

2. 银行理财经理针对目标潜在客户的服务营销流程

[玫瑰]亲,您好!银行理财经理针对目标潜在客户的服务营销流程解答:首先,明确本次营销目的。理财经理要力争做到第一时间引起客户关注,充分调动客户兴趣。同时,还要能合理安排和把握好与客户见面的时间和地点。如:“李先生,您是我行的优质客户,近期,我行有一款仅针对优质客户销售的理财产品,预期收益率达xx%,风险较为稳健,很适合您,您是亲自到我行了解,还是您定好时间我们见面时向您开展介绍呢?”然后,详细了解客户信息。理财经理要及时掌握客户的财务状况和金融需求,根据客户具体情况,制定销售策略,并设计好相关开场白和所需用到的问题。最后,充分掌握产品知识。理财经理不仅要能熟练掌握本行产品或服务的知识,同时,还要了解其他银行相关产品或服务的知识,能将本行产品或服务与他行相关产品或服务开展比照,分析优缺点,以期为客户提供专业的咨询和指导。[玫瑰]感谢您的耐心等待,[爱心]希望回答能够帮到您哦~[可爱][可爱][可爱]【摘要】
银行理财经理针对目标潜在客户的服务营销流程【提问】
[玫瑰]亲,您好!银行理财经理针对目标潜在客户的服务营销流程解答:首先,明确本次营销目的。理财经理要力争做到第一时间引起客户关注,充分调动客户兴趣。同时,还要能合理安排和把握好与客户见面的时间和地点。如:“李先生,您是我行的优质客户,近期,我行有一款仅针对优质客户销售的理财产品,预期收益率达xx%,风险较为稳健,很适合您,您是亲自到我行了解,还是您定好时间我们见面时向您开展介绍呢?”然后,详细了解客户信息。理财经理要及时掌握客户的财务状况和金融需求,根据客户具体情况,制定销售策略,并设计好相关开场白和所需用到的问题。最后,充分掌握产品知识。理财经理不仅要能熟练掌握本行产品或服务的知识,同时,还要了解其他银行相关产品或服务的知识,能将本行产品或服务与他行相关产品或服务开展比照,分析优缺点,以期为客户提供专业的咨询和指导。[玫瑰]感谢您的耐心等待,[爱心]希望回答能够帮到您哦~[可爱][可爱][可爱]【回答】

3. 理财销售工作计划怎么写

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系,向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务,促进企业稳健持续发展,经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司,鉴于融资担保工作的特殊性,根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定:凡是设立担保机构须经省政府金融办批准,并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿,暂时不批新成立的担保机构,所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作:
一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料,争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。
二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化*款手续,充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,积极落实“利益共享,风险共担”机制和进行适当的利率调整,从而建立公平合理的协作关系,为企业融资牵线搭桥。
三、建立和完善中小企业信用体系
第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况,通过查询收集企业的具体信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会,评审。
第二,建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库,包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息,在湘东政务网站公布,提供可供查询的开放式渠道。
第三,建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接,对资信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种融资方式的黑名单,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信。

理财销售工作计划怎么写

4. 营销部如何理财


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